投资学堂:QDII基金的定义、分类、优势、关注指标和风险

发布日期:2019-07-15 17:00:19   来源 : 互联网    作者 :瑞银信    浏览量 :496
瑞银信 互联网 发布日期:2019-07-15 17:00:19  
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QDII基金是什么?

 

QDII是Qualified Domestic Institutional Investor(合格的境内机构投资者)的首字母缩写。它是在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。QDII基金是可以投资海外市场的一种工具,通过QDII,投资范围就不再局限在国内的证券市场,而是可以投资于国际资本市场。

 

QDII基金有哪些分类?

 

按照基金类别,QDII基金可以分为:

【1】QDII股票型,比如工银瑞信全球配置或广发纳斯达克指数;

【2】QDII债券型,比如工银瑞信全球美元债;

【3】QDII混合型,比如华泰柏瑞亚洲企业;

【4】QDII另类投资,比如易方达黄金主题,或鹏华美国房地产。

 

投资QDII基金的优势是什么?

 

在地理区域上,QDII基金可以投资美股、港股、新兴市场、亚洲地区或其他国家,有利于基民分散单一市场风险,毕竟相较于发达资本市场,我国A股的风险波动还是相对较大的。

 

在投资产品上,除了股票和债券,QDII基金还可以投资石油和黄金等商品类资产,以及公募基金、结构性投资产品、金融衍生品、存款凭证、资产抵押债券等金融产品,因此投资品种的丰富有利于投资者优化投资组合,在风险一致的情况下追求更大收益。

 

投资QDII基金应关注哪些指标?

 

1.看投资方向:基民在投资QDII基金时,事先需要对基金的投向有一个清楚的了解,如果能对相关市场的发展有所研究,对选择产品会更有帮助。也就是说,只有投资前景明朗,投资才能更加有的放矢。

 

2.看自身风险承受能力:选择投资海外市场要看是否符合自己的风险承受能力,因为海外风险及市场波动性比较大,所以投资者投资QDII基金产品时要有好的心态,应注重长期回报,要给予投资机构一定的时间来为自己争取高收益。

 

3.看基金管理人:QDII基金产品管理人的管理水平也是决定基金表现好坏的一个重要因素。因此,购买QDII基金时,投资者还需对基金的管理人做个必要的了解,挑选那些管理水平优秀的管理人。

 

4.看基金公司:基金公司是运作基金的单位,其投资能力直接决定基金的投资收益,因此,无论是投资何种基金产品,基民都应当选择管理经验丰富、过往长期投资业绩比较好的基金管理公司。投资QDII基金亦是如此。

 

投资QDII基金有哪些风险?

 

由于海内外证券市场在制度环境、投资范围各方面的不同,投资于QDII基金除了要面临基金投资的一般风险(市场波动风险,基金管理风险等)外,还要面临境外证券市场投资的一些特定非风险,主要包括海外市场风险、税务政策风险、汇率风险、金融衍生品投资风险等。此外QDII基金的申购赎回时间也相对较长。

 

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